Остап Бендер в сети

Остап Бендер, идейный борец за денежные знаки, знал «четыреста сравнительно честных способов отъёма денег». Сегодня, благодаря интернету и социальным сетям, их уже никак не меньше тысячи.

Согласно исследования компании Group IB, ущерб россиян от интернет-мошенничества в финансовой сфере в 2012 году составил 615 миллионов долларов. В 2014, по данным ЦБ, только на несанкционированных переводах денежных средств, в числе которых мошеннические списания с банковских счетов граждан и компаний (в банкоматах, платежных терминалах, через интернет-банки и мобильное приложения) мошенники заработали 3,5 млрд рублей.

Ostap

Как же защитить себе от потери финансов? Для начала нужно разобраться как это работает. Предлагаю в нескольких постах обсудить типичные схемы интернет-мошенничества.

Первая схема. Страна дураков.

Buratino

Безусловно каждому хочется закопать свои пять золотых на поле чудес и получить в награду денежное дерево. Это желание – главная действующая сила интернет-мошенничества.

Придуманы тысячи сценариев и миллионы их разновидностей, но почти все они используют две аферы: Нигерийское письмо и Волшебный кошелек.

  • «Нигерийское Письмо» (aka «Афера 419»)

Жертве отправляют письмо от зарубежного адвоката, хотя это может быть и банковский работник, и нотариус, или даже король в изгнании.

В письме предлагается возможность поучаствовать в сделке по переводу огромной суммы денег. Законный владелец денег этого сделать не может, так как скрывается и боится изъятия средств. Автор также сообщает, что никаких вложений не требуется, только согласие.

Адресату высылают документы с печатями и ссылки на газетные статьи про сбежавшего принца и волнения в регионе.

Nigerian certificate

Разворачивается театральное представление о тайной дипломатии, в котором участвуют коррумпированные политики, огромные капиталы и обещания счастливой жизни. И лишь в последнем акте, выясняется что для достижения счастья необходимо перевести небольшую сумму 50-100$ для открытия счета (разморозки денег, подкупа работника банка).

Автор письма сам этого сделать не может, так как завтра рейс самолета, и он не успевает в банк или весь день будет на сверх важных переговорах (да мало ли какие еще могут быть причины, чтобы забрать ваши деньги).

Бывают варианты этой же схемы, но с сайтами знакомств. Обычно богатый иностранец знакомится с девушкой и вступает с ней в переписку. На пике интернет-отношений он посылает ей дорогой подарок, который по нелепому стечению обстоятельств застревает на таможне. Оплатить таможенный сбор иностранец не может, так как он иностранец, поэтому он обращается к девушке с просьбой помочь и обещанием все компенсировать.

Вот фотография афериста, представившегося по скайпу одной девушке американским военным, «главным по Кабулу» –

General

В ходе успешного интернет-романа выудил сначала 500 евро на лечение ребенка, а затем попытался вынуть еще 3,000 евро на размораживание своего полуторомиллионного банковского счета в Шотландии.

На вторую «разводку» девушка уже не повелась.

  • «Волшебный кошелек»

Эта схема использует принцип беспроигрышной лотереи. Существуют такое понятие веб-деньги – электронные системы расчетов, в которых человек может зарегистрироваться и получить номер счета (кошелек), на который другие люди могут переводить ему деньги. До массового введения онлайн-кабинетов банков эти веб-кошельки были самым распространенным способом переводить деньги в интернете.

В схеме «волшебный кошелек» аферист представляется жертве либо бывшим сотрудником такой компании по электронным расчетам, либо приближенным к ней. Согласно легенде, он затаил обиду на компанию (например, его несправедливо уволили) и хочет рассказать о секретном кошельке, который разработчики создали для себя или своих знакомых.

Если послать деньги на этот номер счета, то обратно вернется в несколько раз больше. В письме может быть приведен расчет, который должен зажечь жадность и страсть к наживе у жертвы.

Поверив, жертва отправляет на этот кошелек некоторую сумму и теряет ее.

Существует и альтернативная схема – «накажи волшебный кошелек». В этом случае аферист представляется жертвой аферы «волшебный кошелек» и рассказывает о том, как потерял деньги, поверив мошенникам, но с некоторыми модификациями.

Он рассказывает, что сначала из осторожности отправлял на этот кошелек маленькие суммы (например, 100 рублей) и получал обратно в пять раз больше. Затем отправлял весь выигрыш и снова получал в пять раз больше. Но на каком-то шаге, когда отправил уже крупную сумму, потерял ее.

Из этого он делает вывод, что программа заманивает его выигрышами на маленьких суммах, а ворует только крупные. И предлагает всем наказать мошенников, отправляя на кошелек суммы не выше определенной. Тогда, дескать, кошелек будет все время возвращать пятикратную сумму, и мошенники разорятся.

Многие верят и в эту схему тоже.

Также бывают варианты с обменный пунктом, где есть выгодный курс, смс на специальный номер удваивающий сумму на счете, и множество других.

Кажется, что все эти способы придуманы для откровенных «Буратин», но по данным ФБР, одна только «нигерийская афера» приносит жуликам до 2,000,000$ в год (и это только в США, где халяву любят сильно меньше, чем в России).

Nigerian scum

В следующей статье обсудим более изощренные схемы интернет-мошенничества.

Добавить комментарий

Такой e-mail уже зарегистрирован. Воспользуйтесь формой входа или введите другой.

Вы ввели некорректные логин или пароль

Sorry that something went wrong, repeat again!

1комментарий

сначала новые
по рейтингу сначала новые по хронологии
1
Андрей Саватеев

В новостях недавно рассказывали об обратной ситуаций той, что ты описал с американским военным. Дескать чеченские девушки по интернету познакомились с парнями из ИГИЛ (запрещенная в России организация), выудили из них деньги на переезд и не поехали 🙂