Получаем налоговый вычет за медицинские услуги

slipups 3NDFL

Сегодня, в преддверии Нового года, хочу напомнить о том, что Вы можете вернуть подоходный налог в части налоговых вычетов за оплаченное Вами лечение. Статистика ИФНС за прошлый год печальна: в прошлом месяце УФНС по Санкт-Петербургу подвела итоги декларационной кампании 2014 года, и сообщила:

Налоговая коммент

В эти 176 тысяч вошли и имущественные вычеты, а значит, число обратившихся именно за «медицинским» вычетом ничтожно мало для города-миллионника.

При современной организации медицинских услуг практически все горожане тратят на них деньги. Вариант, при котором человек совершенно здоров или ему полностью хватает ОМС или его расходы полностью покрывает ДМС, я оставлю за скобками  – счастливые бюджеты не считают.

Остальные (тоже счастливые, безусловно) зачастую обращаются за платными услугами, как лечебными, так и лабораторными (все виды платных анализов) или стоматологическими.

Но, как видно по приведенной статистике, вычет они не получают, а это безусловный слипап.

Вам нужно знать, что 13% от потраченной Вами суммы в пределах 120 000 рублей можно вернуть (а по дорогостоящим медицинским услугам согласно перечню – в размере полной суммы затрат).

Это значит, в наиболее распространенном случае

вам вернут за год до 15 600 рублей.

И  получить вычет не так сложно, как может показаться!


Как понять, можно ли конкретно Вам получить вычет?

Для этого нужно ответить (утвердительно) на вопросы:

  1. Вы резидент РФ?
  2. В течение года Вы получали доход, с которого уплачен НДФЛ?
  3. Вы или Ваши родные обращались в лечебные учреждения РФ (подходят и лабораторные, и стоматологические), имеющие лицензию, за платной помощью?

Важно: получить вычет можно не только по своим расходам, но и по расходам своих прямых родственников: детей (до 18 лет), родителей и жены/мужа (любого возраста).

  1. Сумма, которую вы потратили, умноженная Вами на 13 и деленная на 100 кажется Вам достаточно привлекательной, чтобы совершить некоторые действия по ее получению?
  2. С года, за который Вы хотите получить вычет, прошло не больше 3 лет?

Все ответы ДА? – Дальнейшая информация – для тех, кто решил встать на тропу возврата налога.

Тем, кому нужны только документы для заполнения — ссылки:

Скачать программу 3-НДФЛ nalog ru        Скачать заявление на возврат НДФЛ

Подробности процесса возврата НДФЛ и все инструкции – ниже:

Как действовать проще всего?

  1. В течение года Вы складываете все документы об оплате медицинских услуг в один файл, ящичек или папку. В конце года смотрите, что там накопилось и принимаете решение, как действовать дальше.

Если Вы этого не делали – кто знает, может быть, узнав о такой возможности, соберете документы для возврата НДФЛ в следующем году.

Важно: если Вы потеряли документы, то Вы вправе обратиться в лечебное учреждение, чтобы Вам выдали новый подтверждающий документ, это может быть акт, или выписку об объеме оказанных услуг.

  1. Следующий шаг – основной камень преткновения для получения денег. Законодатель ввел условие, что вычет получит лишь тот, кто предоставит помимо чеков справку по установленной форме. То есть собранных Вами документов мало, нужна дополнительная справка. И здесь большинству становится лень, на это и рассчитано.

Маленький совет: Вы можете запросить эту справку сразу, когда оплачиваете услуги.

Тогда Вы сэкономите 1 дополнительный визит, а если договоритесь отправить Вам ее по почте (что, вообще-то, вряд ли), то и все два.

Важный момент: в медицинском учреждении Вас, скорее всего, попросят сообщить ИНН того, на кого оформляются документы на вычет. Если не помните его наизусть, лучше записать и положить в паспорт заранее, чтобы не приходилось обращаться дважды. Помимо справки клиника должна приложить копию лицензии.

  1. Получаем из всех бухгалтерий всех работ, на которых Вы состоите, специальную справку 2-НДФЛ. Что это значит – знать не обязательно, важно, что для бухгалтерии это код, по которому она выдаст нужную справку. Не рассматриваю вариант ИП, так как в этом случае Вы и без этой статьи хорошо знаете, как заполнять декларацию.
  1. Справки Вы получили и теперь настал черед заполнить декларацию. Можно обратиться к платному помощнику, но, поверьте, Вы все можете сделать сами, быстро и бесплатно. На сайте ИФНС скачиваем программу для заполнения декларации о доходах соответствующего года по ссылке. Для декларации за 2014 год программа на текущий момент не готова, скорее всего, появится в январе следующего года. На сайте Вы увидите следующее:

3НДФЛ 0

Нужно будет скачать и запустить InsD2014.exe по официальной ссылке.  Инструкция по установке — в том же разделе на сайте.

Установив программу на свой компьютер, запускаем ее и приступаем к заполнению. У программы интуитивно понятный интерфейс, что облегчает заполнение, даже если никогда не делал этого раньше.

  1. Можно распечатать или открыть этот пост как инструкцию и пошагово заполнить окна в программе.

 

 Шаг 1. Заполняем общие условия декларации

Заполнить 3-НДФЛ самостоятельно Задание условий

Все подчеркнутое красным нужно заполнить и ввести номер налоговой инспекции. На сайте ИФНС можно узнать номер своей налоговой инспекции  — просто введите свой адрес прописки пройдя по ссылке.

Итак, заполняем все поля как на картинке выше, ставим номер своей инспекции – тот, который Вы узнали.


Шаг 2. Далее заполняем сведения
о декларанте, то есть о Вас.

Открываем соответствующую вкладку:

заполняем сведения о декларанте в форме 3НДФЛ самостоятельно

Вводим свои данные, сложностей быть не должно. Единственный момент, вид удостоверяющего личность документа выбирается из справочника. Обычно это паспорт гражданина РФ, он под номером 21.


Шаг 3. Заполняем  раздел «Доходы, полученные в РФ»

И вот мы подошли к отражению доходов. Здесь Вам понадобятся те самые справки 2-НДФЛ.  Открываем вкладку «Доходы, полученные в РФ»

3НДФЛ 3

Нажимаем зеленый плюс рядом с источником выплат и вводим данные из справки 2-НДФЛ – наименование Вашего работодателя и его реквизиты, все они в ней есть.

Важно: все данные вводим строго как в справке 2-НДФЛ.

После ввода работодателя, становится активным нижнее окошко, нажимаем зеленый плюсик в нем и вводим доходы помесячно.

Заполняем доход декларации 3-НДФЛ

Коды доходов и суммы берем из справки 2-НДФЛ не задумываясь и заполняем открывшееся окошко

Программа 3-НДФЛ заполнение доходов

Заполняем помесячно, а это значит, что операцию нужно будет повторить столько раз, сколько строчек у Вас в разделе 3 справки 2-НДФЛ заполнено. Когда заполнено все — проверка.

Смотрим в раздел 5 справки 2-НДФЛ и заполняем сводные поля по доходам и подоходному налогу

3НДФЛ 7

Шаг 4. Заполняем вкладку Вычеты.

Это последняя часть заполнения, Вы близки к победе. На вкладке Вычеты нажимаем листочек с красной галочкой, ставим галочку «Предоставить социальные налоговые вычеты», заполняем общую сумму вычетов за год.

3-НДФЛ самостоятельно заполняем вычеты

Отмечу, что здесь, в вычетах, в первой вкладке Вы можете заполнить и стандартные вычеты, если работодатель Вам их не предоставил.

Обязательно сохраняем декларацию (значок Сохранить с дискетой). Может случиться. что нам понадобиться подать корректировку.

После этого нажимаем на значок просмотр (с лупой). Убедившись, что все данные со справок введены верно, выводим на печать 2 экземпляра.

Но и это еще не все, нужно приложить заявление о возврате,

Скачать заявление на возврат НДФЛ

В этом заявлении вместо красных букв вписываем свои данные.

Проставляем во всех документах дату и подписываем где нужно.


Что отправлять в налоговую?

Складываем комплект: Заявление, Декларация, Справка 2-НДФЛ (оригинал), Справка из медучреждения (оригинал), договор с медучреждением, заверенная им копия лицензии, копии документов об оплате медицинских расходов.

Отправляем по почте ценным письмом с описью вложения и уведомлением.

Опись вложения берем на почте у девушки в окошке, у нее же бланк уведомления, заполняем оба и отправляем.

Квитанцию об отправке подкалываем к своему экземпляру декларации и храним.

Вот теперь все, ждем камеральную проверку (может занимать 3 месяца) и еще месяц дается на перечисление денег на счет, указанный Вами в заявлении. Иногда бывает быстро, иногда нет – зависит, попали ли Вы в общую декларационную кампанию.

После этого вы получите вычет.

Надеюсь, что получающих возврат станет в этом году больше.

Для информации: налоговый вычет также предоставляется на обучение, приобретение квартиры, расходы на благотворительность, по ссылке — занимательная информация об этом.

Если остались вопросы – спрашивайте, отвечу в комментариях.


О важных изменениях в 2015 году читайте в Возвращаем налоги за 2015


Показалось интересным или полезным — подпишитесь на анонсы новых статей в наших пабликах ВКонтакте и Фейсбуке.

Добавить комментарий

Такой e-mail уже зарегистрирован. Воспользуйтесь формой входа или введите другой.

Вы ввели некорректные логин или пароль

Sorry that something went wrong, repeat again!

49комментариев

сначала новые
по рейтингу сначала новые по хронологии